为实体企业提供综合解决方案 PROVIDE COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR REAL ENTERPRISES
助实业 · 为小微
商业信用体系构建一站式解决方案 流转:票据/应付凭证等期限、金额灵活拆分,高效兑现,补充现金流 保理:一站式保理服务 支付:便捷支付,加速企业间资金流动 融资:非标资产转让交易,改善现金流
价值覆盖全供应链
核心企业 信用构建、信用流转 建立良性供应链生态 减少财务费用,提升利润水平 优化财务报表,降低资产负债率
供应商 降低收款难度 减少融资成本 扩大产品销售 优化财务报表
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适应核心企业供应链金融建设不同阶段的多元化敏捷服务 DIVERSIFIED AGILE SERVICES ADAPTED TO DIFFERENT STAGES OF SUPPLY CHAIN FINANCIAL CONSTRUCTION OF CORE ENTERPRISES
核心企业的供应链金融能力发展趋势
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商票应用推广案例 BUSSINESS TICKET APPLICATION AND PROMOTION CASES
A上市公司 增加资金收益,提升供应链效率

1.项目背景

A公司属机械设备行业,A股上市,总资产规模为50多亿。年销售收入40亿,采购支付金额20亿,该行业的主要结算工具是银票。

随着信贷政策环境的变化,A公司迫切希望解决如下问题:

DSO与DPO不匹配,导致采购支付时票据资源紧张,不得不占用自有资金作为保证金开银行承兑汇票,或从银行贷款付上游供应商货款,财务费用居高不下;
希望通过自身信用,为上游中小供应商提供融资渠道,解决其资金压力,确保稳定供货,进而提升整个产业链的竞争力;
希望利用闲置资金优势,参与提前结算获得投资收益。

2.推广历程

2017年11月 币码网络与财务、采购、法务等开展以商票作为补充付款工具,解决当前需求的业务交流,并在交流中明确开展商票结算可能的难题:
1)0商票基础;
2)供应商难接受;
3)利率高,担心影响采购成本
2017年12月 确定商票作为补充付款工具,首期年度试点总采购支付规模10%,通过完善的试点方案规避可能难题;
2018年1月 签发首张100万商票;
2018年2月 签发500万商票。并坚定商票推广,通过向A公司业务部门培训、向供应商宣讲等多种形式,引导供应商接受商票,并结合供应商自身经营情况推荐商票处置方式:持有到期、融资贴现、转支付;
2018年3~6月 企稳,月均2000万左右结算额。期间第一批商票陆续到期兑付,增强了供应商信心;
2018年7~12月 试点供应商范围扩大,最高单月结算额达4000万;全年累计签发3亿。

3.应用模式

4.应用价值

借助自身的良好信用,支持供应商获得低成本灵活融资,改善上游资金环境,提升供应链稳定性;

盘活银票开票保证金,降低财务费用和票据签发成本;

用3亿商票替换银票支付,因开票手续费节省及20%保证金收益改善,公司直接获益达到96万余元。

利用闲置资金开展供应链服务,降低财务成本的同时,获得灵活、短期、无风险财务收益,促进资本市场表现。

全年签发3亿商票,80%申请融资(含流转到7级的供应商),累计创造资金收益370万。

提前收回应收账款,减少应收账款,优化财务报表;

不占用自身授信额度,拓展融资渠道,不上征信;

降低收款难度,收款日期可预测,支持接受更多赊销结算,提升对下游(核心企业)的订单响应能力,有助于扩大销售

全程在线操作,支持拆分融资,资金到账速度快,便利高效;

B上市公司 对接外部授信,缓解付款压力

1.项目背景

B公司属汽配行业,港股上市,总资产规模为30多亿。境内采购结算以银行承兑汇票为主。

2017年因海外生产基地扩建,导致现金流紧张,一方面期望降本增效,另一方面需要解决供应商回款压力,稳定供货渠道。

针对B公司的需求,币码网络首选建议引入商票作为主要付款工具,同时协助B公司引入某保理公司作为资金方。

2.项目关键

1、商票到期确保兑付,B公司信用建设良好,得到了供应商的较高接受度;

2、有融资需求的供应商通过币码网络提交申请,破解多级供应商跨行业、跨区域融资难题;

3、币码网络充分发挥运营服务定制化优势,协助供应商多级流转,充分发挥商票的支付功能(一般超过5手的流转,商票剩余期限不到2个月,融资需求低,80%持有到期);

4、在商票的支付属性加强的基础上,资金方授信额度可以覆盖到真正资金紧缺的供应商,实现产业链资金的高效率运转。

3.应用价值

扩张供应商融资渠道

额度解决了供应商融资所需的资金来源

提供商票兑付保障,供应链流通顺畅,各环节均不承担成本

通过拆分融资降低融资成本

提前收回应收账款,减少应收账款,优化财务报表;

不占用自身授信额度,拓展融资渠道,不上征信;

降低收款难度,收款日期可预测,支持接受更多赊销结算,提升对下游(核心企业)的订单响应能力,有助于扩大销售

全程在线操作,支持拆分融资,资金到账速度快,便利高效;

C上市公司 盘活票据资源,改善收付款结算

1.项目背景

C公司属环保行业,上市公司,总资产规模逾100亿,2018年营收近50亿。采购结算以银行承兑汇票为主。受市场环境及民企融资环境影响,导致短期经营性现金流紧张,一方面期望构建商业信用缓解资金压力,另一方面提高应收、应付票据管理水平,优化收付款票据资源管理。

针对C公司的需求,币码网络建议引入平台商票结算模式,实现应收票据拆分转支付,同时协助C公司对接资金方。

2.应用模式

3.应用价值

实现大额、短期应收票据的拆分流转并延长票据期限;

借助自身企业信用,支持供应商获得低成本商票融资,改善上游资金环境,提升供应链稳定性;

优化应收、应付票据资源管理,降低财务费用,减少银承保证金资金占用和开票手续费;

传递企业信用,获得灵活、短期、无风险财务收益。

获得可流转、可变现的应收票据资产,实现回款;

经平台签收的票据,可随时在平台获得低成本融资,并可继续流转支付,满足付款需求;

流转支付可节省供应商财务成本,拆分融资可节省供应商融资成本,多级流转消耗票据期限节省变现成本;

全程在线操作,便捷高效,融资到账速度快。

我们的特色 OUR CHARACTERISTIC
专注企业服务 15年以上大型企业服务经验 具有出色的财务、供应链管理咨询能力 杰出的票据金融能力
聚焦商业信用 基于核心企业商业信用的应付账款、商票
业务灵活配置 业务流程自动路由 参数灵活设置
支持ERP对接 独特的ERP系统整合能力
确保安全合规 电子签章、法务合规、财税合规
自动化对账 应收账款的简便、精准对账
区块链增信 区块链技术引入 打造可信交易环境